Nieruchomości
Analiza tytułów prawnych, stanu ksiąg wieczystych, współwłasności i obciążeń hipotecznych. Przygotowujemy rekomendację co do formy przekazania każdej nieruchomości z osobna.
Usługa
Planowanie estate: ład majątkowy na dziś i na pokolenia
Porządkujemy nieruchomości, udziały i portfele, by przejście aktywów było płynne i zgodne z Państwa wolą.
Co oznacza planowanie estate w praktyce?
Estate planning to proces porządkowania całości majątku — nieruchomości, udziałów w spółkach, rachunków inwestycyjnych, polis ubezpieczeniowych i innych aktywów — w spójną strukturę prawną i podatkową. Celem nie jest jedynie sporządzenie testamentu (choć to element procesu), lecz stworzenie mapy, która jednoznacznie określa, kto co dziedziczy, w jakim trybie i z jakim obciążeniem fiskalnym. Dla wielu rodzin etap ten ujawnia nieoczekiwane luki: nieruchomości wciąż figurujące na nazwisku nieżyjącego dziadka, udziały bez klauzuli sukcesji, polisy z błędnie wskazanym beneficjentem. Nowy Atelier przeprowadza kompleksowy audyt, zanim zaproponuje jakiekolwiek działania.
Etapy współpracy: od audytu do dokumentacji
Pierwszym krokiem jest audyt majątkowy — zbieramy informacje o wszystkich aktywach, zobowiązaniach i ich aktualnym stanie prawnym. Drugi etap to modelowanie podatkowe: liczymy, ile wyniesie obciążenie przy różnych scenariuszach przejścia majątku (darowizna, zapis windykacyjny, sprzedaż za symboliczną kwotę, wniesienie aportem). Trzeci etap to sporządzenie dokumentacji: testamentów, umów darowizny, aktów założycielskich fundacji rodzinnej lub umów spółek z klauzulami sukcesyjnymi. Całość zamykamy przeglądem u notariusza lub radcy prawnego, z którym stale współpracujemy.
Kluczowe obszary planowania estate
Obsługujemy każdy typ aktywów, z którym mogą się Państwo zetknąć.
Udziały i akcje
Dla udziałów w spółkach rodzinnych opracowujemy klauzule sukcesyjne i umowy wspólników ograniczające ryzyko wejścia niepożądanych osób do struktury właścicielskiej po śmierci udziałowca.
Portfele inwestycyjne
Rachunki maklerskie, fundusze inwestycyjne i obligacje wymagają odrębnej strategii sukcesji — zwłaszcza gdy beneficjenci są rezydentami podatkowymi różnych krajów. Pomagamy wybrać właściwą formę przekazu.
„Zgłosiłam się do Nowego Atelier po śmierci ojca, gdy odkryłam, że trzy z jego nieruchomości nie były objęte testamentem. Zespół przeprowadził nas przez cały proces w ciągu czterech miesięcy — od ustalenia stanu prawnego do notarialnego zamknięcia. Nie wyobrażam sobie, jak zrobilibyśmy to bez ich pomocy.”
— Joanna W., prawnik, Kraków
Zacznijmy od audytu — bez zobowiązań
Audit majątkowy trwa zazwyczaj dwa tygodnie i dostarcza Państwu pełny obraz sytuacji prawno-podatkowej.
Zamów audyt majątkowy